积极配合客户身份识别,远离洗钱活动风险

2018-12-07 19:17:13   
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LEAD

常常听到营业大厅很多金融消费者在开立银行结算账户或者办理某些业务时抱怨金融从业人员需要收集多项个人信息,留存身份证件复印件或影印件等证明文件,业务流程繁冗复杂从而浪费客户许多宝贵时间。


但随着金融知识日渐普及,越来越多的客户已意识到洗钱在日常生活中存在潜在风险和巨大危害。今天,江西银行就教您一些关于反洗钱的小知识——客户身份识别。

什么是客户身份识别?

客户身份识别,又称“了解你的客户”或“客户尽职调查”,即金融机构在与客户建立业务关系或发生交易时,在勤勉尽责的基础上采取合理手段了解客户基本身份信息和交易目的,防范洗钱及其他违法犯罪活动的发生。

客户身份识别到底识别哪些信息?

融机构在为客户开立银行结算账户或办理相关业务时,须对客户实行实名制管理,核对并留存有效身份证件及其复印件,登记并采取有效措施了解客户真实身份信息。下面江西银行带您一起来学习下进行客户身份识别到底需要登记您的哪些基本信息呢?


如果您是自然人客户:


如果您是非自然人客户:


如何配合金融机构进行客户身份识别

1.填写:请您如实填写您的基本身份信息包含但不限姓名、性别、职业、住址、联系方式、有效身份证件种类、号码和有效期限等;

2.提供:请您主动提供您的有效身份证明文件,如身份证件过期请您及时更新,如果您未能提供或者证件过期,金融机构工作人员将可能无法为您办理相关业务;

3.配合:请您积极配合金融机构通过合法渠道核验身份证件真实性并认真回答金融机构工作人员提出的合理问题。

身份证件过期了,怎么办?

根据 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定:客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。


在经历因身份证件过期而办不了业务的尴尬场面吗?

还在为不知道如何恢复正常业务办理渠道而烦恼吗?

想要知道正确解锁方式吗?

不要急,动动您的手指,仔细往下看,江西银行教您轻松搞定√。


(来源:江西银行)



责任编辑:张漾

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