目前，金融单位成为“打击治理电信网络诈骗犯罪”工作的主体之一。在国家金融监督管理总局九江监管分局指导下，建设银行九江市分行坚持以人民为中心，将打击治理电信网络诈骗工作作为重中之重，全面落实涉赌涉诈工作的各项打防管控措施，有效压降涉案账户数量，守护好人民群众“钱袋子”。

2024年伊始，建行与当地反诈中心充分利用人行“黑样本”库，对前来办理业务人员的交易、行为进行甄别，对发现异常的可疑人员直接拨打110处置。建行在个人银行账户尽调中“慧眼”识骗局，累计为客户堵截涉诈资金237万元，协助当地公安提供涉案线索27件，抓捕诈骗嫌疑人12人，截获现金19.9万元，冻结诈骗资金24.69万元，有效地保护人民群众财产安全，提高了人民群众安全感，体现了建行作为国有大行的责任担当。

在实际工作中，建行成立了反诈专班，对接处理日常反诈工作，利用反欺诈、企业级监测系统及时核查、从严管控。对新开户人员，该行按照分类分级管理，做好尽职调查；对人行移交的疑点账户、总行下发的疑点账户、各类涉赌涉诈系统筛选出来的疑点账户等，全部先行进行暂停非柜面处理。

除了加强账户管控工作，建行还在持续加强“防范电信网络诈骗”的教育和宣传工作。一是进社区、园区、校区宣传防范电信网络诈骗知识；二是对到店办理业务客户的反诈宣传提醒，将业务发展与宣传防范相结合，全面分析业务风险点、防控切入点，全面落实宣传防范方案，有效指导客户规避风险。

打击治理电信网络诈骗，建行义不容辞。建行九江市分行将在国家金融监督管理总局九江监管分局指导下，坚持金融工作的“政治性、人民性、专业性”的要求，致力于打击治理电信网络诈骗犯罪工作，以金融专业能力守好人民群众的“钱袋子”。